Как СБ банков проверяет справки 2НДФЛ ?

[Белый]

Проверяют ли их через налоговую и ПФ ? Если да то какие банки и каким образом? Ведь в налоговой и ПФ имеют права ответить только по письменному запросу, а решение банка порой очень быстро принимается.

[zhivotvory]

мошенник детектед?

[mr.Faster]

есть такая служба финмониторинга.

при переводах от юрика физику при определенной сумме идет автоматический стук в ГНИ

[Белый]

и все же это не ответ который я хотел услышать.

[Snake]

Делает запрос в пенсионный фонд и смотрит какие отчисления ты туда делаешь .

Сбербанк точно проверяет.

[jnc]

Белый

В основном такие запросы сотрудники службы безопасности делают оставшиеся со времён 90-х полубандиты путём личных звонков знакомым в налоговую, ПФ. Сомневаюсь, что (легально) налоговая или ПФ обязаны отвечать даже на письменные запросы банков (посторонних коммерческих организаций, читай — хренов с горы) о раскрытии приватной информации.

 

Но, будь уверен, что, тем или иным образом, информация проверяется :-)

 

А быстрые ответы основываются на справках (электронных — в онлайне) из бюро кредитных историй. Допустил один раз просрочку по платежам по какому-либо кредиту — будешь автоматически при всех прочих равных получать отказ в тех банках, где решение принимает скоринговая система, а не человек.